中银e信

P2P金融诈*骗的罪魁？银豆网骗局控股股东国企华信集团揭开迷局

P2P金融诈*骗的罪魁？银豆网骗局控股股东国企华信集团揭开迷局银豆网说崩就崩，原来**可以如此简单。工商资料显示，银豆网隶属于北京东方...

2018-07-26 ｜ 26563浏览 ｜ 107评论

银客集团诚信问题？

林总，8月15号下午，应投资者代表的回应，要拿出诚意。 诚意就是发公告，现在有公告了，林恩民 你出尔反尔，无耻至极 让我们怎么相信你。...

2018-08-16 ｜ 62448浏览 ｜ 89评论

利率达3.85%，微信上线银行存款，微信来帮忙，银行的好日子要来了？

相信银行存钱对于大多数人来说都不是一个陌生事情，在过去很多人都会习惯在发完工资之后去银行把钱存起来，以备自己的不时之需，但是随着互联网...

2019-10-23 ｜ 14203浏览 ｜ 24评论

商银信被列入经营异常：登记住所或经营场所无法联系，公司及实控人为失信被执行人

柒财经旗下柒闻网注意到，近期，商银信支付服务有限责任公司（以下简称“商银信支付”）因通过登记的住所或者经营场所无法联系，被北京市西城区市场监督管理局列入经营异常名录。
目前，在商银信官网，除公司介绍页面可正常浏览外，互联网支付平台、预付卡支付平台、跨境支付等模块均无法查看。且其官网显示的深圳、西宁、广州、湖北、陕西等多家分公司电话均无法接通。
具体来看，2020年4月29日，央行营业管理部（北京）对商银信合计罚没1.16亿元，刷新了国内第三方支付机构最高罚单记录。
行政处罚信息显示，商银信因存在擅自中止支付业务；挪用备付金；变相出借预付卡发行与受理资质；未按规定开展备付金集中交存；为非法集资平台直接提供支付结算服务；违反T+0资金结算服务管理规定；在互联网支付业务中未按规定管理特约商户信息管理系统商户资料信息等合计16项违法违规行为。
2020年12月4日，商银信再收国家外汇管理局北京外管局290万元罚单，处罚案由是违反规定将境内外汇转移境外。
2020年6月2日，因未按执行指定的有效法律文书确定的给付义务，商银信被最高人民法院列为失信公司，实控人林耀被限制高消费。
公开信息显示，目前商银信失信被执行信息尚未移除，执行法院为北京市第二中级人民法院，作出执行依据的单位是中国国际经济贸易仲裁委员会，执行标的约1.236亿元，涉及违反财产报告制度。
2020年12月30日，商银信被北京市西城区人民法院列为被执行人，执行标的42万元，目前执行状态为“执行中”。
另据企查查，近三年来，商银信收到近30份裁判文书，纠纷案由涉及民间借贷、借款合同、委托理财合同、财产损害赔偿、劳动争议等。
2019年12月，江苏金湖人民法院公布的一起非法经营案件显示，2017年3月至2018年2月间，山寨支付公司“云盛支付”累计通过商银信、天下支付、国付宝等第三方支付平台，为“新葡京棋牌”等提供在线资金支付接口，结算资金达54亿。
江西省南昌市湾里区人民法院的判决书显示，2017年5月1日至2018年5月31日，特大网络跨境赌博案的赌资通过涉案银行卡流入包括网银在线、高汇通、国付宝、商银信等10多家第三方支付平台。
企查查显示，商银信于2007年9月29日在北京成立，注册资金1亿元，法定代表人为林耀。2012年6月，其获得央行颁发的预付费卡发行与受理和互联网支付业务许可证，2017年6月续展，支付业务许可有效期至2022年06月26日。业务范围涉及预付费卡发行与受理（北京市、广东省、青海省）、互联网支付（全国）、跨境支付等。
股东方面，北京苹果信息咨询有限公司（以下简称“苹果信息”）为商银信最大股东，持股98.24%，苹果信息法人及董事长仍为商银信创始人林耀。

2021-01-20

传e速贷简慧星狱中写下亲笔信，希望可出面解决债务问题

导语e速贷经侦雷事件过去也很久了，近日，有人晒出署名简彗星的手写信，从文中，可以看到董事长简慧星想出来，希望政府给机会去处理债务。今天，探长在逛论坛的时候看到一封据说是广东惠州P2P平台e速贷董事长简慧星写给投资人的亲笔信。有网友说，“这字怎么看不像是一个中年人写的”。哈哈，探长也不知真假。大家自己看图吧（见下图）：书信内容如下：e速贷投资人见信好！请代我向所有人问好！非常感谢大家一直以来对我的支持和关心，自去年五月份以来，因此事给所有人带来了各种困扰。在此我表示非常的内疚，同时也希望我们所有人能理性的面对这一切，以合理合法的程序来进行沟通，不给政府带来麻烦，同时也希望并恳求政府部门能给我们机会去亲自处理所有的债权债务，以此来减少所有投资人的损失，平息大家的不良情绪，也减少由此给社会同行带来的不良影响，我个人也愿意承担一切责任，目前所有投资人所投资进去的债权回购工作已停滞九个月，在此期间办案单位也一直在做协调沟通工作，也为后期债权回收工作作出了努力，因回收债权的工作量非常之大，我个人非常希望得到政府部门及投资人的配合，我个人非常有信心能回收债权，加以处置债权资产，扣除投资人的借款，我也非常有信心将资金回收达70%-80%以上，加以处理我个人资产及公司所有投资来返还给投资人，这也是我目前(ghs是什么梗？“ghs”是“搞黄色”的首拼音缩写，作为一个调侃意味的网络用语，经常出现在聊天对话中。)最期待的结果，同时也非常希望得到相关政府部门的同意和支持。在此我希望所有投资人在保护自己合法利益的同事不能给政府和社会带来麻烦，希望通过合理合法的沟通来解决。案情回顾：“e速贷”案发于2016年5月20日，该平台负责人简慧星及总经理邓某等一众管理者共13人被警方带走，广东汇融的办公场所也在当天被警方查封。，2016年5月31日凌晨，惠州警方通过公号“平安鹅城”通报了“e速贷”案的最新情况。该通报称，广东汇融投资股份公司（“e速贷”运营方，以下简称广东汇融）法人代表简某以涉嫌非法吸收公众存款罪被依法执行逮捕。通告内容显示：经警方查明，“e速贷”以自融、设立资金池、发虚假标的形式进行非法集资，非法吸收的资金累计达数亿元。简某及部分公司股东主要依靠私自发卖公司股份等方式吸取资金池数亿元现金。

百信银行是不是被点融坑了，刚踩了个网利宝

网利宝是百信银行存管的，已经立案了，记得之前点融与百信银行签署了战略合作备忘录，双方将建立和发展长期、全面的重要合作伙伴关系，包括借贷资产、资金存管、在线信用、产品等领域，作为其中一项的银行存管已经顺利实现了，现在点融这个鸟样了，回款慢如蜗牛，其他合作还在推进吗，希望不要拖累了百信才好。

网贷天眼温馨提示：网贷天眼仅提供平台服务，所有产品及展示信息均由发行方提供。理财属于投资行为，不等同于银行存款。投资有风险，购买需谨慎。